来源：腾讯网 作者：看看新闻网2019-09-04 09:04
投资须谨慎，不仅在于需慎重地评估投资风险，也在于谨防利用投资而进行诈骗的犯罪行为。 近日，上海司法机关向媒体披露了一起诈骗案件——明明没有任何证券从业资质，却通过夸大公司实力、虚构事实的方式，向不特定的炒股投资人骗取高额咨询费，涉案金额高达五千余万元，最终，17名罪犯锒铛入狱。
2014年至2017年年间，主犯汪某经营了一家投资咨询公司，在未取得证监会批准的经营证劵业务资格的情况下，向大量不特定股民拨打电话，套取客户信息。通过虚构专家推荐股票、短期获得高收益等事实，向被害 人收取高额的咨询费与服务费。
此咨询公司中，架构明晰，业务员初步通过电话开发客户，夸大公司实力，虚构事实；讲师在无从业资质的情况下包装自己，以高级分析师的名义，向被害人授课，并提供股评和荐股服务，甚至有人从小学学历的业务员一跃成为了所谓的证券咨询讲师；客服团队则开展业务、处理投诉。
虹口区人民检察院牟检察官介绍：“汪某某成立了很多的投资咨询中心，在投资咨询中心中建立了比较完整的公司架构，包括人事部、财务部、客服部、讲师部。公司运作起来以后，他就以销售股票教学软件为名，对外宣称公司有强大的讲师团的实力，能够帮客户推荐股票，号称能够在短时间内有高额的收益。通过这种方式来诱使客户上交服务费、咨询费，从而来骗取客户的钱财。”
在实施诈骗过程中，为了骗取受害人信任，团队中有详细的话术单，叫做"配合会场邀约话术"。运用"特邀有实战经验的国际操盘手老师"、"今天免费授课"、"名额有限"等话术，夸大其词。
如果客户对于业务员身份提出怀疑，他们则以"投资市场赚钱是硬道理，我的身份不重要，重要的是能不能帮到你"、"我之前就是在操盘手做的，现在跳升龙头企业，所以才有你的联系电话"等话术欺骗的方式蒙混过关。
看看新闻Knews记者了解到，该公司主要授课方式为网络平台的直播，并设立了一个叫XXXXX的微信公众号配合发布讯息，而在2017年8月16日，该公众号暂停了更新。
令人喷饭的是，罪犯们还成立了专门的"上拽团队"，对客户进行二次诈骗。其通过宣称有更高级别的股票专家团队指导操作，可获取"强势"股、"黑马"股等内幕信息，诱使被害人升级服务，从而骗取更高金额的咨询费，将客户一步步引入他们的陷阱。这种做法，在他们的话术中名曰"上拽"，即将一次被骗的客户上拽到二次。而在被害人发现被骗要求退款时，他们则拖延、拒绝退款甚至直接不予联系。
虹口区人民检察院牟检察官：“在客户一次上当以后，有些客户可能觉得短期之内收益不是特别高，在公司里还有一个‘上拽团队’。什么叫‘上拽团队’呢？就是一个二次诈骗的团队。针对首次交过钱的客户，宣称有更高级别的专家来推荐股票，能推荐内幕、黑马股，能够在短时间内获取更高的收益。通过这种方式让客户二次上当受骗。主要是这样一种犯罪手法。”
事实上，罪犯提到的"强势"股、"黑马"股根本子虚乌有。所谓的能够有更高收益的炒股方式，都是被害人从其他各大平台东拼西凑剽窃而来的信息。而被害人实际上并没有相关的从业资格与从业经验，他们的受教育程度甚至还没有部分股民来得高。
“所谓的内幕、黑马是完全不存在的。因为可以从被告人的学历可以看出，大多数的被告人的学历都是小学文化，甚至可能连小学文化都没有，他们都没有金融从业经验。那他们所推荐的股票是哪里来的呢？是从各大财经网站，包括在各大股票咨询专家的公众号里，看到的这些股票，他们就直接顺手牵羊拿过来，就推荐给了他们这些客户，所谓自己研究出来的股票。所以，这个股票的推荐是有很大的随机性的，并不是他们所说的黑马股或者强势股。”
罪犯虚构了专家身份、虚构了炒股收益的实例，通过虚构事实的方式，诱使客户交付了会员费、服务费等相关财物，因此司法机关将此犯罪行为认定为了诈骗罪。
调查中发现：由于电话诈骗随机性和网络直播的便捷性，本案的被害人来自全国各地。涉案金额高达五千多万，上百余位客户受骗。
检察官表示，受害人的年龄偏高，基本在50岁以上。一部分老股民在意识到自己被骗以后，出于好面子的心理，选择了沉默；还有一部分老年人，甚至将自己的养老钱用来支付了咨询费和服务费，损失惨重。有一位受害人在给检察官的报案信中感叹道，自己在被骗后几天几夜睡不着觉，而在得知案件侦破后，又是高兴得几天几夜睡不着觉。
“被害人的损失还是挺严重的。这个案子涉及到全国多个省市，不仅是上海市，在外省市的客户也上当受骗了。因为他们的电话是随机拨打的，他们有一个专门的电话系统，这个电话系统，全国各地的电话号码都有的。通过随机拨打电话的方式，能够吸引全国各地的客户来上当。所以这个案子的案值金额是有差不多五千万余元，客户也是有上百个人，每个人被骗的金额也是比较大的。”
检察官提醒，在接到陌生电话推荐股票软件的时候，投资人切记要多长个心眼，切勿因贪图在短期内收获高额利益而掉以轻心。需要证券投资咨询的相关服务时，一定要找正规的具有从业资格的咨询机构与人员。
“回顾这个案子而言，这个案子的欺骗手法，如果你去深入地研究一下，还是比较容易能够识破它的谎言的。所谓天上也不会掉馅饼，如果这些人能够从黑马股、内幕股中获取收益的话，他也不需要通过赚取咨询费、服务费这种方式来盈利。所以，大家其实在接到这种陌生的推荐股票软件的电话的时候，还是要多长一个心眼。对于陌生电话，也是要谨慎一点。”
“其次，各位投资者也要注意，因为证券投资咨询是有一定门槛的，需要证监会批准才能够从事证券投资咨询业务的。首先，从事证券投资咨询的人必须要有资质，有一定的从业资格。其次，必须要在一家有从业资质的机构里任职。符合这两个条件，他才能进行证券投资咨询活动。所以，如果是没有资质的人来跟您说他可以来推荐股票的话，那您就要长个心眼了。”
目前，此案中的17名罪犯已被法院判处了有期徒刑1年到有期徒刑14年6个月不等，主犯汪某被处以了14年6个月的有期徒刑。
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发表于 2019-9-4 14:23:40