高璐的“信达机构APP”账号显示，投资10天收益62万。
“新股中签率高达85%”“能买到即赚”“投资10天收益62万”……在一个以“中国股民培训中心”为名的直播间里，跟随着“知名证券投资人”的介绍，一幅“一夜暴富”的画面展开，股民听众纷纷按照讲师的指示在指定APP上申购、转账…… 近期，一场骗局在股民群体中悄然展开，有人疑假冒知名券商公司工作人员，以中国证券业协会开展首届“中国股民培训中心”为由，吸引股民加入学习群、每日观看投资直播；博取信任后，指导股民在指定APP上“申购股票”，并要求股民将投资金钱转入私人银行账号；股民们在发现APP内资金无法提现后，才意识到投资资金根本没有进入股市。 随着骗局被发现，中国信达资产管理股份有限公司、中国证券业协会均发布了公告和声明，称被不法分子假冒公司和协会名义进行虚假宣传、实施网络金融诈骗。多名被害人向澎湃新闻发来立案告知书称，目前多地警方已立案调查。
宣称有打新“VIP通道”，中签概率最高85.3%
江苏镇江的股民孙毅（化名）回忆，去年12月17日他接到一个电话，“对方说可以免费提供股市咨询，恳求我加入一个用于交流和学习炒股知识的微信群，好让他完成任务。”
孙毅在助理的指导下通过“信达机构APP”购买股票。
当时孙毅刚好下载了几个关于炒股的软件，还花费300元购买了“指南针股票APP”的会员，研究炒股知识，“现在信息泄露挺常见了，对于对方掌握我的电话号码和知道我炒股，都没有太多怀疑，想着可能进群真的对炒股有帮助，大不了过几天再退出”。随即，孙毅被拉入了一个名为“财富自由集训营C4”的微信群，还和群中的“助理-潇潇”互加了QQ。 西安的高璐（化名）接到电话的时间要比孙毅更早一些，2020年12月5日，一名自称是“指南针股票APP”的客服人员联系了她，邀请她加入一个提供炒股咨询的会员群，“我当时刚开始使用这个炒股APP，还花钱购买了会员，所以对对方的身份也没有怀疑”。随后，高璐被邀请进入了一个名为“D10-天天向上”的微信群。 孙毅加入的交流群共有127人，群主自称中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“信达机构”）的讲师，并在群内发了大量有关信达机构的证书和奖状以证明身份。 此外，群内还有自称“信达机构客服经理”或“助理”的人会不间断地更新股市分析及直播授课的相关信息，群中其他人则积极附和，反馈自己的入股情况和表达对讲师的感谢，看起来和孙毅一样均为股友。后来孙毅回想：“可能除了我其他人全都是托。” “财富自由集训营C4”的群主称，受疫情影响，为振兴中国经济，2020年12月10日，中国证券业协会成立了首届中国股民培训中心，由中国证券业协会牵头知名券商公司，帮助股民练习炒股投资的基本功，学习股票知识。为增加可信度，“助理”还在群中发布了大量相关的新闻报道链接、首届中国股民培训中心成立的新闻发布会视频等。这让孙毅等人深信不疑。 每晚8点到10点，群内都会发布直播课的信息，群内学员均可免费观看。“讲师会在直播间里分析股市行情，指导我们买股票。”孙毅说，除了股票知识，讲师还常常打感情牌来和股民建立情感联系，“有时会说他生了病还强撑着来给我们上课，我们还在直播间给他办过生日会，气氛很好”。 2021年1月7日，讲师在直播间内宣称信达机构和“中国股民培训中心”签订了合作协议，群内学员均可联系助理申请席位。“他们说这算是VIP通道，能大大提高新股中签几率，比如普通账户只有0.01%到0.05%中签概率，而信达机构的账户申购是通过5G进行快速申购，中签概率最高可达85.3%。” 孙毅说，讲师告诉学员们，若要获得报名资格，则需通过群内链接下载“信达机构APP”，根据指示在APP内操作。 孙毅说，出于对“信达机构”和“中国股民培训中心”的深信不疑，他当日就下载了软件，并按助理指示，转入了1000元进行激活。次日，孙毅看到自己已经“盈利”了500元，并提现成功。随后，他开始大胆的通过“信达机构APP”进行投资，转账购买“讲师”推荐的新股和原始股。 高璐的经历也基本一样。她称，下载“信达机构APP”之初，她先投入了一笔钱试水，并成功提现了十几万。“第一次打新（新股申购）不多，只花了十几万，第二次打新就多了，两只新股要投资150万，我就有点犹豫了。” 为了进一步核实，高璐加了微信群里两个看似普通的股友，询问他们通过“信达机构APP”炒股的经验。两人向高璐打包票说，“跟着（讲师）买特别安全特别好”。此外，他们还强调，“如果中签了又弃权会影响个人的征信，能买到就赶紧投资”。 高璐称，听了这些话，从1月11日到1月16日，她陆续转账302.1万元用于投资股票，十多天后就显示她购买的股票收益621160元。
投资打进个人账户，最终无法提现
孙毅告诉澎湃新闻，虽然申购股票是在“信达机构APP”上操作，但实际上转账却是转给其他账户。“我们是在直播间跟着讲师的统一指示在APP上申购，中签后再将资金转入助理提供的账号中，然后截图发过去，过一会就可以在APP上查到‘投资信息’。” 对于这种购买模式，孙毅也曾怀疑过，“因为汇款的账户五花八门，都是个人账号”。他称，助理对此给出了解释，“说是为了规避监管问题，信达机构特委托信达集团下属或合作单位来进行收款，收款后再集中大额转入信达机构官方账户进行投资”。
孙毅在多次提现失败后，意识到被骗。
孙毅说，“讲师”还强调，“由于购买的是新股和原始股，短期内无法卖出”。在投资48000元后，1月20日，孙毅尝试提现18000元，却发现“提现失败”，当天下午他再次尝试提现500元，依然失败。意识到不对劲后，孙毅立刻联系了助理，然而对方在了解情况后，拉黑了和孙毅的所有联系方式。 当天晚上，孙毅发现直播间仍在正常进行，“讲师”也还在指导股民们申购“信达机构APP”上的股票，他在直播间评论区里提出了关于提现失败、诈骗的疑问，但瞬间就被淹没在了大量的刷屏信息中，随后，孙毅被踢出了直播间。 1月22日，孙毅联系群内其他工作人员要求提现，却被告知自己的账号“涉嫌非法参与操作股价已被永久封禁，资金已经归属国家充公”。当天孙毅选择了报警。但这时，高璐却还完全被蒙在鼓里。 1月21日，高璐也遇到了同样提现失败的情况，但助理告诉她，是因申购人数过多，系统还在审核中。一直等到27日，高璐收到助理发来的消息，称信达机构因帮助股民投资被中国银行保险监督管理委员会调查，并发来了一份《关于信达机构整改公告》的“红头文件”。 这份“公告”称，信达机构存在重大洗钱嫌疑，要求信达机构所有客户，必须缴纳持仓资金20%比例的保证金，方可正常进行提现和充值业务，未完成缴纳保证金验资的客户，资金直接划转至银监会官方账号，移交相关单位调查。 高璐称，当时她在“信达机构APP”上持仓的“资金”已经达到了700多万（本金302.1万），按照文件要求，需要缴纳150万元左右保证金。“我直接说我不可能有那么多钱，助理又说可以按照本金的20%来计算，还在微信上给我推荐了两个交完保证金后提现的股民。”高璐要求查看提现转账的截图，对方却以“不会截图”的理由拒绝了。 高璐说，早在看到这份“公告”之前，1月22日，就有一名自称是信达机构工作人员的人添加的微信。1月26日，这名工作人员给高璐发来消息，“她说现在信达机构内部出现了问题，可能会提出让投资人交20%保证金，这是一个圈套，让我千万不要上当。”果然，次日高璐就收到助理发来的公告。 在拒绝向助理缴纳20%保证金后，高璐立刻联系了这名此前通知她的工作人员求助。“她说她认识机构里的一名财务工作人员，只需要交10%的保证金，就能帮我把钱转出来，还发来了其他人提现成功的截图。”高璐表示自己资金不够后，对方称先交5万元也可以提现100万元。 高璐称，抱着“死马当做活马医”的心态，她向对方账号转账5万元，对方也随即发来了“支付宝转账100万的截图”，但钱却没有实时到账，“说是因为大额只能选24小时到账”。第二天，高璐眼见着24小时快要到了，钱仍然没有到账，于是试着用支付宝往自己的银行卡上转钱，并选择了24小时到账，“然后我才发现24小时到账在转账后是可以撤销的，我才知道自己上当受骗了”。 高璐称，至此，她投资了本金302.1万元，除去最初提现的21.5万元，共损失了280.6万元。
多家机构称被冒名，多地警方立案
事发后，孙毅立刻联系了中国信达资产管理有限公司，追讨投资资金，却被告知中国信达资产管理有限公司从未开展过股民培训课，也没有开发名为“信达机构”的APP。
中国信达资产管理有限公司发布公告
对此，1月15日，中国信达资产管理股份有限公司曾在其官网上发布《中国信达资产管理股份有限公司关于提醒网络金融诈骗的公告》（以下简称《公告》）。 《公告》称：近日我公司接到投资者来电，称其通过微信或手机短信接到信息，诱导其下载安装名为“信达机构”的APP，并声称此APP为我公司与其他机构联合开发。在获取这一信息后，我司高度重视，即刻展开排查。经查，我公司从未开发此APP，此APP为不法分子冒用中国信达资产管理股份有限公司及下属公司名义开发并涉嫌实施的网络金融诈骗行为。 2月23日，中国信达资产管理股份有限公司工作人员回应澎湃新闻称，“信达机构APP”与公司没有任何关系，建议受害者及时向公安机关报案，公司会配合公安机关进行调查。
中国证券业协会发布被假冒名义的声明
同日，澎湃新闻记者致电中国证券业协会，协会工作人员称，协会已经得知有人假冒协会的名义进行诈骗，并早在12月14日，就在官网发布了置顶公告《关于警惕假冒中国证券业协会名义进行虚假宣传活动的声明》（以下简称《声明》），目前协会已经向相关部门举报。 《声明》称：近期我会关注到网络上有机构和人员假冒中国证券业协会名义举办所谓“中国首届股民培训中心成立新闻发布会”，并通过多家网站平台和自媒体公众号进行虚假宣传。针对上述情形，我会郑重声明，中国证券业协会从未成立过任何股民培训中心，也未举办过相关新闻发布会。中国证券业协会相关培训信息以中国证券业协会官方网站“www.sac.net.cn”发布为准。 高璐得知被骗后，立刻致电炒股软件“指南针股票APP”的官方客服，指责其泄露客户信息导致客户被骗。 “指南针股票”方面则表示，高璐已是近日来第五位咨询类似情况的客户，都是被虚拟炒股软件给骗了，但该软件与“指南针股票APP”无关。 2月23日，“指南针股票APP”客服人员告诉澎湃新闻，最近确实出现了一些冒名顶替公司客服进行诈骗的情况，公司已经在着手调查。“我们公司确实为软件用户提供了客服电话指导的服务，但不指导、不推荐股票，只是单纯提供软件使用层面上的指导，无论是否购买会员都能享受。公司客服也不会使用私人电话和用户进行沟通，或者添加用户的微信、QQ等联系方式。” 该客服还强调，公司本身绝对不存在泄露用户信息的情况，“但现在互联网技术发达，用户的信息可能在其他地方被泄露了”。 在多方询问后发现这是一场骗局后，孙毅和高璐都在第一时间选择了报警。孙毅说，警方告知“这是一个全国性的案件，可能会做并案处理”。 多名受害者提供的立案告知书显示，目前泰兴市公安局燕头派出所、徐州市铜山区公安局、深圳市公安局福田分局、涿州市公安局、贵阳市公安局太原市公安局万柏林分局等多地警方均已立案侦查。 孙毅被骗后，通过百度贴吧找到了一个名为“信达机构的用户”的受害者微信群，“我进群的时候，群里还只有四五个人，慢慢地大家通过各种渠道加进来，到现在群里已经有260个难友了。” 澎湃新闻在群内了解到，受害者自称被骗金额从几万到300余万不等，总金额已超过5000万元。不少人表示自己将所有的身家都投入了这款“信达机构APP”，得知被骗后既懊恼万分又愧对家人，“想死的心都有了”。
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发表于 2021-2-26 08:20:42
