|
日前，上海市民王先生遇到一件怪事：他莫名“被开通”了某银行的贵金属理财账户，之后银行账户里147万余额瞬间清空，转进了这个也在自己名下的理财账户中。这个账户是怎么回事？这巨款还安全吗？心急如焚的王先生立即报警。 得益于民警和银行工作人员的迅速处置，王先生的钱总算保住了。而他遇到的怪事，其实是骗子使出的一套“诈骗组合拳”——既有套取个人信息的老套路，也有开新账户、绕过监管进行资产转移的隐秘操作。“表面看起来都是自己名下的账户，资金是‘左口袋’进‘右口袋’，实际却暗藏巨大的财产损失风险。”静安公安分局反诈中心民警说。
凭空生出的贵金属理财账户？
前两天，王先生在工作中接到一通来自香港的未知来电，对方告知他前几日购买的一批货因疫情原因无法查收，要向王先生的账户进行退款。巧的是，王先生当时正与香港客户有频繁的业务往来，一时大意就按对方的要求加了好友，并点击对方发来的用于“退款流程”的一串链接。事实上，他已经掉入了圈套。
在这个链接指引下，王先生如实填写了个人信息，包括银行卡账户和密码，并通过了手机验证。之后，系统提示他开通了一个某银行的贵金属交易账户。 意外的是，当天下午，王先生发现自己个人银行卡上的147万余额已被转入了自己新开的贵金属交易账户内。虽然这个账户仍是自己名下的，但他并未进行任何操作，为何钱会无缘无故地转移呢？不安的王先生立即到静安公安分局天目西路派出所报警求助。 根据王先生提供的信息，警方随即启动研判和调查，发现他的钱款还没被转出，但他先前点击的陌生链接已致使个人信息泄露。换句话说，王先生名下的新开贵金属交易账户已经被骗子控制。 此时，距老账户被“清空”已过去了半个多小时，民警随即带王先生赶往就近银行网点，先冻结了他在贵金属交易账户内的资金，之后对这个贵金属交易账户进行，并将钱款转回了王先生名下的其它银行账户中。
套路：暗开账户，企图绕过转账监管
王先生的巨额钱款成功避免了被转移的厄运，而他的遭遇却揭示了一种高风险的组合式诈骗套路。 承办民警许思捷介绍，骗子掌握了被害人的银行账号和密码等个人信息后，试图通过增开新贵金属交易账户绕开银行监管，此时若不及时销户、冻结，骗子就有各种手段完成资金的转移。 银行工作人员表示，一般大额资金流动未经预约授权会受到限制，必须要有U盾或相应认证介质才能实施转账。而此案中，骗子之所以帮王先生开通贵金属交易账户，也是为了利用投资规则，绕开上述转账限制和监管手段。据介绍，贵金属交易账户本身是一种投资渠道，根据交易规则，进入这类账户的资金，只要在次日就能全部转出，如未关闭贵金属交易业务，只要用网银就能进行转账等交易。
幸运的是，王先生及时觉察异常并报案，警方跟银行联动处置对他的贵金属交易账户进行冻结、销户。“回过头看，如果当天王先生没当回事，那第二天他的147万可能将真的有去无回了。” 由于王先生将自己的重要个人信息都泄露给了骗子，民警在现场教导他及时清理了手机里的木马程序，更改账户密码等信息。王先生在现场对民警和银行工作人员连连道谢。 目前，警方正根据此案相关线索展开进一步侦查。
来源:上观新闻
| 
发表于 2021-12-24 07:21:05